金融監(jiān)管總局:開展個稅遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點(diǎn)與個人養(yǎng)老金銜接工作
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新華社北京9月5日電 國家金融監(jiān)督管理總局5日對外發(fā)布通知稱,,為促進(jìn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,,金融監(jiān)管總局決定開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點(diǎn)與個人養(yǎng)老金銜接工作,。
通知提出,,個稅遞延型養(yǎng)老保險試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法合規(guī),、積極主動、便利操作原則,,做好政策宣傳,,優(yōu)化辦理流程,維護(hù)客戶合法權(quán)益,,有序開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點(diǎn)業(yè)務(wù)與個人養(yǎng)老金銜接,,原則上于2023年底前完成各項(xiàng)工作。
根據(jù)通知,,試點(diǎn)公司將中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司提供信息與本公司相關(guān)信息進(jìn)行核對,,對不一致信息應(yīng)當(dāng)與銀保信公司逐單確認(rèn)。自本通知印發(fā)之日起15個工作日內(nèi),,試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)確定個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息并反饋銀保信公司,。自2023年9月1日起,試點(diǎn)公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品,支持將個稅遞延型養(yǎng)老保險保單變更為個人養(yǎng)老金個稅遞延型養(yǎng)老保險保單,。
此外,收到投保人保單變更申請后,,試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)提示其對2022年和2023年兩個年度的個稅遞延型養(yǎng)老保險交費(fèi)和個人養(yǎng)老金資金賬戶交費(fèi)進(jìn)行核對,,如當(dāng)年上述兩項(xiàng)交費(fèi)合計(jì)超過12000元的,投保人可以持相關(guān)交費(fèi)證明申請退還個稅遞延型養(yǎng)老保險超額部分保費(fèi),。試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)取得投保人對是否需要向其退還部分保費(fèi)的確認(rèn),。如投保人提出退還保費(fèi)申請,試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)證明,,退還超額部分保費(fèi),,并取得投保人確認(rèn)。