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這份防范非法集資指南請收好

2024-06-18 17:04:20來源:澎湃新聞責(zé)任編輯:崔鑫

“ 低門檻,、零風(fēng)險,、高利息、日返息”

面對這么多的誘惑您是否動心過?

千萬警惕!

這些都是非法集資的“障眼法”!

今天,,就帶大家一起了解

什么是非法集資?

如何防范非法集資

避免落入非法集資的陷阱?  

  什么是非法集資?

  根據(jù)《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》),非法集資,,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,,向不特定對象吸收資金的行為。

  非法集資的基本特征有哪些?

  非法集資行為需同時具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性,。

  非法集資在《中華人民共和國刑法》(以下簡稱“《刑法》”)中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪,。

  《中華人民共和國刑法》176條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,,擾亂金融秩序的,,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,,處三年以上十年以下有期徒刑,,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的,處十年以上有期徒刑,,并處罰金,。

  《中華人民共和國刑法》192條規(guī)定,以非法占有為目的,,使用詐騙方法非法集資,,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn),。

  同時,,《條例》第25條規(guī)定,因參與非法集資受到的損失,,由集資參與人承擔(dān),。

  非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,,常見的有以下幾種形式:

  1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場或者臺,、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

  2. 以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),,募集基金,,銷售保險產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理,、虛擬貨幣,、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;

  3. 在銷售商品,、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中,,以承諾給付貨幣,、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金;

  4.違反法律,、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;

  5.其他涉嫌非法集資的行為,。

  承諾高額回報

  不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,,待集資達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,,使集資參與人遭受經(jīng)濟損失,。

  編造虛假項目

  不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策,、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游,、考察等,,騙取社會公眾信任。

  以虛假宣傳造勢

  不法分子在宣傳上往往一擲千金,,聘請明星代言,、名人站臺,在各大廣播電視,、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告,、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單,、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢,。

  利用親情誘騙

  有些非法集資參與人,,為了完成或增加自己的業(yè)績,有時采取類傳銷的手法,,不惜利用親情,、地緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報的謊言,,拉攏親朋,、同學(xué)或鄰居加入,,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴大,。

  那么,,我們該如何防范非法集資

  避免落入非法集資的陷阱呢?



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